Bancos y cuentas: crear, transferir y ver tu balance

En Finanzas → Transacciones, la sección "Mis Cuentas" muestra tus bancos como tarjetas. Cada movimiento se asocia a una cuenta, y el saldo de cada cuenta se calcula con el saldo inicial más los ingresos menos los egresos.

Crear una cuenta

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   En "Mis Cuentas", haz clic en la tarjeta con el signo +.
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   Define nombre, saldo inicial, color y moneda

   La moneda de la cuenta (COP, USD, EUR y muchas más) define en qué moneda se registran sus movimientos. En una tarjeta de crédito o un préstamo escribe el saldo inicial en negativo: ese negativo es lo que debes.
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   Guarda. La tarjeta aparece en el carrusel.

Editar, transferir y eliminar

Cada tarjeta tiene un botón de ajustes (engranaje) con tres opciones: Editar (nombre, saldo inicial, color, moneda), Transferir y Eliminar.

• Transferir mueve dinero entre dos cuentas tuyas SIN crear un ingreso ni un egreso (no infla tus reportes). Puedes ponerle la fecha en que se hizo (si fue antes de hoy) y una nota.
• Si las cuentas tienen monedas distintas, el monto se convierte automáticamente con la tasa de cambio actual; por eso ese traslado queda con la fecha de hoy.
• Los traslados mueven el saldo inicial de las dos cuentas, así que puede quedar en negativo. Aun así puedes editar el nombre, el color y la moneda de la cuenta sin tocar ese saldo.
• El saldo inicial también se puede poner en negativo al crear o editar la cuenta: es el caso de una tarjeta de crédito, donde el negativo es la deuda. En el dashboard de Finanzas su barra queda a la izquierda del cero y el monto en rojo.
• Al editar una cuenta en negativo, el aviso te dice de dónde viene: «así lo escribiste: es lo que debes» si el saldo que escribiste ya era negativo (tarjeta de crédito o préstamo), o «los traslados entre cuentas mueven este saldo inicial» si lo dejaron así tus traslados.
• Al eliminar un banco, sus transacciones no se borran, pero pierden la referencia a esa cuenta.

Convertir un ingreso o un egreso en traslado

Si registraste como ingreso (o como egreso) un dinero que en realidad pasó entre dos cuentas tuyas, no hace falta borrarlo: conviértelo. Deja de contar como ingreso o gasto y los saldos quedan como si el traslado se hubiera registrado bien desde el principio.

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   En Transacciones, pulsa el lápiz del movimiento.
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   Abajo, en «¿Era un traslado entre tus cuentas?», pulsa «Convertir en traslado entre cuentas»

   Si el movimiento no se puede convertir, ahí mismo se dice por qué.
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   Elige la otra cuenta

   En un ingreso, la cuenta de la que llegó el dinero; en un egreso, la cuenta a la que se fue. Sólo aparecen las cuentas en la misma moneda.
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   Revisa qué pasa con cada saldo y confirma con «Convertir en traslado».

• La cuenta del movimiento queda con el mismo saldo; la otra baja (si era un ingreso) o sube (si era un egreso) ese monto.
• La fecha y el monto no cambian. El concepto, el centro de costo y el cliente se quitan: un traslado no los lleva.
• Si el movimiento vino de un archivo importado, volver a importar ese archivo no lo crea otra vez.
• No se convierte lo que otro módulo ya representa: una venta, el cobro de una factura, un pago de un negocio del CRM, un abono a una deuda de Cartera, una compra con recepción de inventario, lo que trae la conexión con tu banco ni lo que ya está contabilizado (anula primero su asiento en Contabilidad).
• Entre cuentas de monedas distintas no se convierte: registra el traslado desde Bancos → Transferir, que aplica la tasa, y elimina el movimiento.

Corregir o deshacer un traslado

Un traslado son dos partes: la salida de una cuenta y la entrada en la otra. Se tratan juntas, porque sus saldos ya se movieron: desde el lápiz (o la papelera) de cualquiera de las dos.

• «Guardar fecha y nota» cambia la fecha y la nota de las dos partes a la vez. La fecha también se cambia en la celda de la fecha de la tabla: cambia en las dos partes.
• «Deshacer traslado» borra las dos partes y devuelve los saldos de las dos cuentas a como estaban. Si vino de un archivo importado, volver a importarlo lo registrará otra vez.
• «Revertir la conversión» aparece en lugar de «Deshacer traslado» cuando el traslado salió de convertir un ingreso o un egreso: el movimiento vuelve a ser exactamente el de antes —su tipo, concepto, centro de costo, cliente, fecha y descripción—, se borra sólo la parte que nació en la otra cuenta y los saldos de las dos cuentas vuelven a como estaban.
• El monto y las cuentas no se corrigen: deshaz el traslado y regístralo de nuevo con «Transferir».
• Para repetir un traslado, usa «Repetir este traslado» (el botón de copiar): abre «Transferir» con las mismas cuentas y el mismo monto. Si Daplox no sabe con certeza de qué cuenta a cuál fue, te lo dice en vez de adivinar.
• Si Daplox no encuentra con seguridad la otra parte (por ejemplo, porque se borró hace tiempo o hay dos traslados idénticos en el mismo segundo), no lo deshace: así nunca mueve el dinero de otro traslado. Si sobra, «Registrar el traslado contrario» abre «Transferir» al revés —de la cuenta a la que llegó el dinero a la que salió, por el mismo monto— y los saldos vuelven a como estaban. Sin ninguna otra parte posible, la fecha de esa parte se cambia ella sola; con dos traslados idénticos, márcalos en la tabla con sus otras partes y usa «Cambiar fecha».
• Un traslado de antes de que Daplox enlazara sus dos partes, al que se le puso concepto o centro de costo (o cuya cuenta cambió de nombre), se corrige —fecha y nota— pero no se deshace: no hay certeza de que haya movido los saldos. Si sobra, registra el traslado contrario.

Cambiar la fecha de varios traslados a la vez

Si registras los traslados cada semana o cada quince días, márcalos en Transacciones y usa «Cambiar fecha»: cada traslado cambia de fecha en sus dos partes —la salida y la entrada—, aunque marques sólo una, y el resto de lo marcado cambia como siempre.

• El resumen dice cuántos traslados cambiaron y, de los que no, por qué (de otra persona, contabilizados, entre monedas…). Uno que no se pueda no impide que cambien los demás.
• La fecha no puede ser posterior a tu día de hoy (el de tu zona horaria).
• «Banco» con traslados marcados: esas partes no cambian de cuenta —un traslado no se cambia de cuenta en una sola de sus partes— y el resto, sí; el resumen lo dice.
• Entre cuentas de monedas distintas, el monto que llegó se calculó con la tasa del día en que se registró: ese traslado no se lleva a una fecha anterior.

Balance Total

La tarjeta "Balance Total" suma todas tus cuentas convertidas a una sola moneda. Si todas tus cuentas están en la misma moneda, el balance se muestra en esa moneda; si tienes varias, en la moneda de tu perfil. Puedes elegir otra en el selector de la esquina, y el enlace «Ver en…» vuelve a la de tus cuentas. Debajo se muestran los ingresos y egresos del período filtrado, también convertidos. El Tablero de Finanzas y los indicadores de Inicio siguen la misma regla.